Marie Dubois
Directrice commerciale, 42 ans, gère un patrimoine diversifié de 450 000€ comprenant résidence principale, placements financiers et investissement locatif
L'analyse financière fournie par venarioxisma a complètement transformé ma façon de gérer mes investissements. Avant de faire appel à leurs services, je naviguais à vue avec mes placements, sans réelle stratégie cohérente. L'équipe a passé au crible chaque aspect de mon patrimoine et m'a proposé une restructuration complète qui a porté ses fruits dès les premiers mois.
Améliorations Spécifiques Obtenues :
- Réduction de 35% des frais de gestion grâce à une optimisation des supports
- Diversification internationale qui a limité l'impact des fluctuations du marché français
- Mise en place d'une stratégie fiscale qui génère 2 400€ d'économies annuelles
- Création d'un fonds d'urgence équivalent à 6 mois de charges courantes
- Planification successorale anticipée avec optimisation de la transmission
Ce qui me marque le plus, c'est la pédagogie de l'équipe. Chaque recommandation était expliquée en détail, avec des projections chiffrées et des scénarios multiples. Je comprends maintenant les mécanismes financiers que j'utilisais sans les maîtriser vraiment. Cette expertise m'a donné la confiance nécessaire pour prendre des décisions éclairées.